Le conseil indique le chemin, mais il ne conduit pas.

Joseph Michel Antoine Servan


L’Impartialité

Nous avons organisé l’écosystème autour d’un principe : "La qualité du conseil".

Quand nous demandons à nos clients la définition d’un conseil de qualité, nombreux nous répondent qu’il doit être impartial. Très souvent, lors des premiers rendez-vous, nous entendons les phrases suivantes :

  • "J’ai mis en place telle solution, parce que mon conseiller m’a dit que c’était bien"
  • "Le conseiller m’a offert l’étude patrimoniale et m’a proposé d’acheter telle solution en contrepartie"

La question se pose alors de l’impartialité ? Elle est souvent liée à la rémunération du conseiller. Demandez-vous comment votre conseiller gagne sa vie s’il vous offre son conseil ?

Nous avons fait le choix des honoraires de conseil afin d’éviter de lier notre rémunération à la vente de solutions patrimoniales. Cela nous permet d’être impartial dans la réalisation de notre travail tout en vous assurant un conseil pertinent & adapté à votre besoin. Notre transparence vous protège.

Il est important d’anticiper le coût d’une mauvaise décision pour votre patrimoine : altération de votre futur, perte d’une paix familiale, perte de rentabilité, d’argent & manque de sérénité, etc…


La Conciergerie Patrimoniale

La qualité du conseil passe également par la réponse à toutes vos questions d’ordre patrimoniale (juridiques, fiscales & économiques)

Nous avons donc mis en place un service de conciergerie patrimoniale, via une équipe de juristes & d’avocats, présents pour assister votre conseiller sur l’ensemble des questions, stratégies ou montages patrimoniaux les plus complexes.
Nous sommes certains de vous apporter la bonne réponse.

Mais ce n’est pas suffisant, il nous faut aussi vous apporter l’information vous concernant avant que vous en ayez besoin.


La Veille Patrimoniale

Grâce à notre travail de découverte vous concernant, nous sommes capables de cibler les informations qui vous concernent.

Dès qu’est publié :

  • Un nouveau texte législatif ou règlementaire qui vous concerne
  • Un commentaire de l’administration fiscale qui vous concerne
  • Une jurisprudence qui vous concerne

Origami vous adresse un mail explicatif et votre conseiller prend contact avec vous si ce changement a un impact sur la gestion de votre patrimoine. C’est également le cas lorsqu’une date ou étape incontournable de votre patrimoine approche.

Cette veille constante juridique et fiscale nous permet d’anticiper les futurs changements vous concernant. Quoi qu’il arrive, la route à suivre dans l’atteinte de vos objectifs est toujours claire et actualisée.


La Veille Financière

Nous mettons également en place une veille constante de vos investissements financiers !

Il est physiquement impossible de suivre l’évolution de vos placements 24H/24 et 7J/7.
Nous disposons donc d’une équipe d’analystes financiers indépendants, adressant des informations actualisées au robo-advisor (robot conseiller) qui vous est dédié.

Sa mission est de surveiller constamment vos placements financiers, plus particulièrement nous attendons de cet assistant nouvelle génération qu’il nous prévienne dans 2 situations :

  • Un de vos placements risque d’être en perte de vitesse
  • Un de vos placements risque de ne plus correspondre à votre profil investisseur.

Si besoin, votre conseiller vous contacte pour adapter la situation. Ce changement est fait immédiatement grâce à la signature en ligne.
Nous sommes donc plus réactifs, tout en étant plus disponibles pour vous.

Le plus de notre gestion privée : Nous nous engageons à appliquer les frais d’entrée les plus bas (0%) pour nos solutions de placement & de protection sociale


MoneyPitch : votre patrimoine à 100%

Pour suivre l’impact positif de l’écosystème dans le temps, Origami met à votre disposition un service digital vous permettant d’avoir une vision globale de votre patrimoine à l’instant T.

MoneyPitch vous permet d’agréger l’ensemble de vos informations sur un seul et même écran : Comptes bancaires, placements financiers, actifs immobiliers, parts sociales ou même vos emprunts en cours sont disponibles et s’actualisent automatiquement toutes les 12 heures !

Pour la première fois de votre vie, vous disposez d’une vue à 360° de votre situation patrimoniale sur un seul et même écran.



Le Suivi Patrimonial

Innovation & création d’Origami, vous disposez via votre espace client d’un outil digital pour :

  • Retrouver l’historique et les comptes rendus de vos échanges avec votre conseiller
  • Observer l’avancée de votre stratégie patrimoniale et être prévenu dès que votre conseiller effectue une action
  • Consulter les prochaines étapes importantes de votre stratégie, étapes paramétrées par votre conseiller
  • Accéder à un espace de signature en ligne pour l’ensemble de vos documents
  • Adresser à votre conseiller les documents dont il a besoin

Vous l’aurez compris, l’écosystème a été pensé et créé afin de vous apporter la meilleure qualité de conseil possible. Il est constitué de différents spécialistes, experts dans leur domaine. Mais rassurez-vous, vous avez un seul et même interlocuteur, qui centralise vos informations et vous accompagne au quotidien.

C’est avec votre conseiller que vous mettez en place toutes les actions nécessaires à l’atteinte de vos objectifs.

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